Сбербанк зарплатная карта условия

Зарплатная карта «Gold» от Сбербанка: условия, минусы и плюсы

Получение зарплаты на пластиковую карту Сбербанка – привычная процедура для многих россиян. Сбербанк является лидером среди эмитентов, имеет самую широкую сеть банкоматов и это обосновывает выбор корпоративных клиентов в его пользу. Как правило, для зарплатного проекта используются классические варианты. Для кого предназначена зарплатная золотая карта, сколько она стоит и как использовать ее преимущества – об этом наша статья.

О зарплатном проекте

Договор на перечисление зарплаты сотрудников заключает организация – работодатель. Согласно этому договору, Сбербанк выпускает именные пластиковые карты для каждого работника, по перечню, предоставленному организацией. В случае приема новых специалистов, в банк направляется дополнительный список.

После выпуска карт, сотрудникам они выдаются вместе с личными ПИН-кодами.

Владелец карты не несет никаких затрат, кроме платных услуг, подключенных на добровольной основе. Например, пользователь может заказать в банке платное смс-информирование.

То, что карта выдается в рамках зарплатного проекта, не снимает с ее владельца ответственности за выполнение обязательств перед банком. Например, получив овердрафт, нужно вовремя платить проценты и взносы во избежание штрафных санкций.

При увольнении сотрудника, компания направляет в банк информацию, и карту исключают из участия в зарплатном проекте. Это означает, что стоимость обслуживания теперь должен оплачивать ее владелец. При желании оставить карту в личном пользовании, бывший сотрудник компании может просто продолжить ею пользоваться до окончания срока действия. Если такой необходимости нет, нужно написать в банк заявление о закрытии карточного счета.

Тем, у кого уже есть карта Сбербанка, минусы и плюсы ее очевидны. Держатели зарплатных карт имеют все права пользователей сервисами банка, и могут управлять карточным счетом через мобильные приложения. Участникам зарплатных проектов Сбербанк дает преимущества при рассмотрении заявок на кредиты, оформляя потребительские ссуды по двум документам.

В качестве зарплатных вариантов, банк выдает только дебетовые карты. Если у сотрудника уже имеется кредитка, и он захочет получать на нее свои доходы, это можно сделать только в частном порядке, написав заявление в бухгалтерию.

Зарплатные карты Сбербанка

Плата за обслуживание зарплатного пластика включается в тарифы для компаний. Но при этом в расчеты берутся показатели для карточек массового сегмента, стандартных и классических статусов. Среди них:

  • Классические карты Visa и MasterCard – в качестве зарплатных эти продукты предлагаются корпоративным клиентам Сбербанка, коммерческим и производственным компаниям;
  • Карта МИР – самое популярное предложение для зарплатных проектов сотрудникам бюджетной сферы.

Годовое содержание перечисленных вариантов составляет 750 рублей за первый год и 450 рублей за каждый последующий. Такие умеренные цены и позволяют банку выдавать классические продукты миллионными тиражами своим корпоративным клиентам.

При этом опции классических карт позволяют владельцам полноценно их использовать, не опасаясь за безопасность платежей. Кроме стандартных функций, владельцу карт доступны бонусные программы банка, например «Сбербанк-Спасибо».

Зарплатной картой может стать пластик и с более высоким статусом: золотым или платиновым. Как правило, такие вопросы решаются в индивидуальном порядке, далее мы расскажем об этом.

Золотые карты: преимущества и недостатки

В линейке банка есть и премиальные продукты. Золотая карта Сбербанка ассоциируется с высоким статусом своего держателя. Банк дает к ней расширенный пакет привилегий, рассмотрим, что это такое:

  • Держатель Visa Gold Сбербанк автоматически участвует в акциях платежных систем. Условия акций можно прочитать на сайте Visa и Mastercard ;
  • Банк предоставляет круглосуточный консьерж-сервис. В любой момент можно получить помощь и консультации специалистов контактного центра;
  • В случаях потери или кражи карты, владельцу гарантируется экстренная выдача наличных средств, в России и за границей;
  • Возможность расчетов с участием средств электронных сервисов (Яндекс Деньги и др.);
  • Начисление миль для бесплатных авиаперелетов и оплаты гостиниц (услуга доступна владельцам Visa Gold Аэрофлот);
  • Дополнительные системы защиты информации (электронные чипы и технологии 3D-Secure).

Кроме вышеперечисленных преференций, владелец золотого пластика имеет полный доступ к стандартным продуктам и бонусным программам банка. Например, за каждую оплату безналичными, ему на счет будут начисляться бонусные баллы от программы «Спасибо» для последующего обмена на скидки у партнеров.

Имеет ли золотая зарплатная карта Сбербанка преимущества для своего владельца? Безусловно, ведь к держателям золотых Visa или MasterCard в банке традиционно лояльное отношение. Это выражается не только в оперативном решении всех возникающих вопросов, но и в предложении льгот и пониженных тарифов. Если у сотрудника есть зарплатная карта виза голд, ему могут выдать кредитку с одобренным лимитом и без годового содержания.

Условия получения

Понятно, что такие цены не дают возможности банку массово распространять «золото» для зарплатных проектов.

Поэтому, зарплатная карта Visa Gold – это скорее исключение и лояльность банка к своим корпоративным партнерам. Как можно ее получить? На этот вопрос ответят в банке, проанализировав зарплатный проект конкретной компании.

На практике, золотые карты в качестве зарплатных банк выдает руководителям и топ-менеджерам компаний, участвующим в проекте. Получить «золото» могут и специалисты, имеющие высокий доход и представляющие ценность для компании. Количество премиальных карточек утверждается на этапе переговоров о зарплатном проекте с банком.

Таким образом, условия получения премиального пластика в качестве зарплатного целиком и полностью зависят от организации-работодателя.

Заметим, что у сотрудника есть возможность включить в зарплатный проект личную карту голд Visa или MasterCard. Но решение по этому вопросу должны одобрить в банке.

Оценивая, какие имеет карта Сбербанка минусы и плюсы, можно сделать однозначный вывод в ее пользу. Удобство расчетов, интернет-сервисы, безопасность и приятные бонусы – все это в совокупности обеспечивает высокий рейтинг пластику Сбербанка. Что касается выбора между золотыми и классическими вариантами, то здесь принимается индивидуальное решение.

Источник: http://sovetbank.ru/karty/zarplatnaya-karta-gold-ot-sberbanka-usloviya-minusy-i-plyusy/

Зарплатная карта Сбербанка

Сегодня редко можно встретить предприятие, сотрудники которого получают заработную плату в кассе бухгалтерии. Этот способ оплаты себя практически изжил. Теперь общая сумма средств пропорционально распределяется банковской организацией и перенаправляется на личные счета работников. Зарплатный проект Сбербанка — это одно из самых актуальных предложений в данном направлении. Его пользователями являются сотни миллионов держателей продукта по всей стране. Как работает система, и что конкретно позиционирует банк?

Читайте так же:  Как правильно оформить отказ от алиментов

Виды зарплатных карт от Сбербанка

В текущем году компания готова предложить своим потенциальным клиентам три типа зарплатного продукта. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы, специфику бонусных начислений и льготных программ.

Виза — одна из самых популярных платёжных систем в мире, родиной создания являются США. Работает практически с любой валютой, что удобно тем пользователям, которые трудятся в России, а заработную плату получают, например, в долларовом эквиваленте. В рамках действия системы Сбербанк готов предложить следующие варианты зарплатных пластиков:

  1. Momentum — выпускается бесплатно, а оформить карту можно всего за несколько минут. Подходит тем клиентам, кто получает продукт самостоятельно — работодатели её практически не выбирают.
  2. Классическая — работает на платной основе. Годовое обслуживание — 750 рублей при самостоятельном получении. Если продукт заказывает работодатель, пользователь от такой оплаты освобождается.
  3. Золотая — получить зарплатную карту могут только определённые категории клиентов банка. Обслуживание по ней бесплатное. Возможен вариант оформления на детей. Имеет большое количество бонусов, преференций и акционных программ, а также возможность присоединения к электронным платёжным системам — Яндекс и Вебмани.
  4. Аэрофлот — принцип работы предложения состоит в том, что при совершении каждой транзакции человек накапливает баллы-мили. Их можно потратить на приобретение билетов на самолёт.

MasterCard и Maestro

Платёжная система Мастеркард и её дочернее предложение Maestro разработаны в Европе и активно применяются государствами-членами Евросоюза. В рамках её актуальности компания предлагает к открытию:

  1. Моментальную карту — бесплатное обслуживание. Продукт без права привязки к нему дополнительных карт.
  2. Классическую — самое популярное предложение. Оплата за первый год обслуживания — 750 российских рублей, за второй и последующие — работает на понижение оплаты. Совместима с мобильными приложениями.
  3. Голд — подходит для предпринимателей и управляющего персонала. Подчёркивает статус держателя, имеет самые крупные бонусы и выгодные программы лояльности, систему выплаты премий и иных видов финансового стимулирования клиента.

МИР — самое новое и достаточно актуальное предложение банка. Проект внедрения этой платёжной системы ведётся на федеральном уровне, в нём участвуют самые крупные финансовые организации страны. Пластик очень востребован в Крымском регионе, поскольку выпуск и применение других предложений Сбербанка на этой территории были невозможны. Карта имеет несколько степеней безопасности и по уровню защиты не уступает рассмотренным выше вариантам. Ими являются:

  • голографическое изображение российского рубля, которое можно увидеть только под определённым уровнем наклона пластика;
  • уникальный, вмонтированный внутрь, микрочип;
  • название карты, нанесённое современным голографическим способом — оно расположено на лицевой стороне внизу справа;
  • поле для персональной подписи владельца.

В сравнении со своими аналогами, продукт имеет индивидуальные особенности, которых нет у других карт банка:

  1. Все этапы создания проекта, начиная от разработки макета и заканчивая её производством, осуществлялись российскими специалистами.
  2. МИР работает только с рублёвой валютой.
  3. Совершать финансовые операции можно только в пределах территории РФ — карта специально была создана для внутреннего использования.

Обратите внимание! Продукт имеет отдельные предложения:

  1. Социальная карта — ориентирована на пенсионеров.
  2. Классическая — идеальный вариант для бюджетников.
  3. Золотая карта МИР от Сбербанка — для тех пользователей компании, которым необходим более высокий лимитный порог и возможность совершения регулярных крупных транзакций.

  • 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

  • 7% на остаток
  • до 7% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

  • 5% на остаток
  • до 30% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Условия получения

Если речь идёт о коллективном получении карт сотрудниками отдельно взятого предприятия, то обязательным условием станет заключение договорных обязательств между банком и руководством организации. Кроме того, репутация надёжного налогоплательщика — требование, относящееся к категории обязательных. Если работодатель замечен в несоблюдении сроков отчисления налоговых платежей или вообще пытается их игнорировать, рассчитывать на заключение договора он не сможет. В этом случае от самого пользователя не требуется ни подачи заявления, ни сбора необходимых документов — все сведения предоставляет работодатель. Если у человека уже есть продукт этого финансового учреждения, он может перевести его на необходимый зарплатный тариф, не оформляя при этом новый пластик.

Если лицо хочет сделать карту самостоятельно, главным условием станет наличие официального трудоустройства и штамп о постоянной регистрации на территории РФ. В некоторых случаях дополнительно могут запросить выписку о доходах и справку с места работы — эти требования регламентированы определёнными тарифными планами. При минимальном функционале пластика никакие документы и справки, кроме гражданского паспорта, заявителю не потребуются.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатных карт с указанием всех актуальных на данный момент времени тарифных планов по каждому отдельному продукту указана на официальном сайте Сбербанка. Данная информация регулярно корректируется и обновляется. Что касается основных предложений и стоимости обслуживания плана, то они таковы:

  • по Классическим картам — бесплатно;
  • для Золотых — 3000 рублей в год;
  • карта Аэрофлота — 450 рублей, Золотая — 3500.

Сроки изготовления зарплатной карты

Какими будут временные рамки, в течение которых изготовят пластик, зависит от конкретного его типа. Если это именная карта, выпущенная по факту договора между компанией-работодателем и банком, срок изготовления — порядка 14 суток. Та же ситуация и с дебетовым продуктом, который человек оформляет по собственной инициативе. Пластик премиум образца, а также заказ с индивидуальным дизайнерским оформлением сделают чуть позже.

А моментальные карты можно получить уже во время первого посещения компании — сотрудник выдаст её сразу на месте. Стоит отметить, что в последнем случае и функционал такого предложения достаточно ограничен, что нельзя не учитывать при выборе пользовательского тарифного плана. Если речь идёт о перевыпуске — то тут сроки стандартные, на процедуру уйдёт от 14 до 21 дня.

Преимущества и недостатки зарплатной карты

Анализируя финансовые продукты Сбербанка, предложенные им варианты зарплатных карт имеют как явные преимущества, так и некоторые недостатки. В качестве неоспоримых плюсов можно рассматривать следующие услуги и возможности:

  1. Огромное число пользователей. Это наводит мошенников на мысли о безнаказанности, когда преступник надеется, что успеет воспользоваться картой и останется при этом незамеченным внутренней электронной системой безопасности банка.
  2. Наличие некоторых территориальных ограничений — некоторые продукты работают не во всех странах мира.
  3. При отказе работодателя погашать комиссионные расходы, эта расходная статья автоматически ложится на держателя карты.
  4. Если человек увольняется, руководитель организации имеет право совершить блокировку карты независимо от желания держателя.

Сравнивая основные достоинства и недостатки зарплатных карт от Сбербанка можно сделать вывод о целесообразности их оформления для физических лиц — как из соображений экономии, так и безопасности продукта.

Читайте так же:  Размер алиментов на троих несовершеннолетних

Источник: http://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/zarplatnaya-karta-sberbanka.html

Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы для ИП и Юр Лиц

Зарплатный проект Сбербанка насчитывает около 35 миллионов пользователей, большинство из которых полностью удовлетворены качеством сервиса и другими преимуществами. Оплата труда персоналу через Sberbank выгодна также работодателям, сделки заключили более 450 тысяч организаций.

Что такое зарплатный проект в Сбербанке

Получение оплаты труда через Sber – это возможность получать денежные поступления на пластик с широкими возможностями, высоким уровнем сервиса, удачными бонусными программами и спец. предложениями. Sberbank предлагает выгодный и удобный продукт для ООО, других юридических и физических лиц.

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка зависят от комплекса услуг и типа платежного инструмента. Главные нюансы:

  • Большинство карт МИР и Виза обслуживаются без оплаты, плату за остальные виды карт вносить работодатель или работник, в зависимости от того, кто был инициатором выпуска.
  • Комиссия за снятие рублей в рамках суточных лимитов отсутствует (от 50000₽/сутки), для премиальных платежных инструментов применяется увеличенный лимит по снятию налички.
  • Зарплатные клиенты претендуют на специальные скидки, доп. бонусы и льготные цены на другие сервисы для ФЛ и ЮЛ, в том числе овердрафт, ипотека и другие кредиты.

Условия для юридических лиц

Бухгалтер, финансовый директор или руководитель предприятия могут оценить следующие достоинства присоединения к Sberbak:

  • Срок поступления заработка до 90 минут.
  • Возможность перечисления в любой регион РФ.
  • Круглосуточное дистанционное обслуживание, предоставление детализированной инструкции по техническим вопросам.
  • Интеграция СбербанкБизнесОнлайн с бухгалтерскими программами, предоставление полного руководства пользователя и консультаций при необходимости.
  • Возможность сделать выгрузку из 1С или настроить автоматическую передачу данных в систему СбербанкБиснезОнлайн.
  • Личный менеджер по продаже, оформлению и сопровождению.
  • Презентация продукта, заключение индивидуальных договоров с сотрудниками в офисе ЮЛ.
  • Возможна установка банкомата в Вашем офисе.

Тарифы

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц:

  1. Первый, если сумма оплаты труда больше пяти миллионов рублей, стоимость 10 тысяч ₽/месяц. Специальные сервисы: финансовый советник, отделения премиум класса, + один процент к депозитам, повышенные бонусы, выгодный обмен валют, страхование.
  2. Премьер возможен для подключения, если годовой фонд от 50 млн. ₽, если баланс больше двух с половиной миллионов ₽ платить ничего не надо. Выгоды: 0,5-10% кэшбэк за покупки, +0,8% к депозитным ставкам, около двух процентов доп. заработка при обмене валют, сейфовые ячейки со скидкой 20%, посещение конференц-залов в аэропортах, страхование путешественников, медицинское страхование, премиальный сервис, помощь с возвратом налогов, личный юрист.
  3. Для руководителей есть возможность оформить карты МИР Премиальная, Премиальная Плюс.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Почему для работников выгодно подключение к Sberbank для получения ежемесячного дохода:

  • Не требуется носить большую сумму налички и рисковать ее потерей, ведь доступ к деньгам возможен в удобное время в любом из 78 тысяч банкоматов и 16 тысяч отделений;
  • Все участники могут бесплатно подключить понятный и функциональный интернет-банкинг или скачать мобильный банкинг, и таким образом обеспечить круглосуточный доступ к счетам для перечисления денег за товары, оплаты коммуналки, налогов, также в личном кабинете есть возможность оформить онлайн вклад или создать автоплатеж;
  • Для пользователей предоставляется доступный бесплатный выпуск некоторых премиальных карт (Голд или Аэрофлот);
  • Кто оплачивает товары карточкой может стать участником программы лояльности «Спасибо!» и получать кэшбэк за покупки;
  • Если выплата зарплаты происходит на карточку Сбер, то можно оформить ипотеку или потребительский кредит с пониженной ставкой (скидка 1-2% от базовой ставки);
  • Если к счету привязать «Копилку», то можно дополнительно зарабатывать до 6,6% годовых на положительный остаток;
  • Пользователям доступна бесконтактная оплата Apple Pay, Samsung Pay, Andro >8 800 55 55 777 ).

Условия для ИП

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников невозможен, поскольку предприниматель не может перечислять з/п сам себе.

Тарифы

Зарплатный проект Сбербанка для ИП – перевод средств с расчетного счета предпринимателя (дивидендов/зарплаты/командировочных/прибыли/премии) на индивидуальную карточку, это позволяет снизить комиссию на ≈0,3%.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатного проекта Сбербанк варьируется в зависимости от многих факторов:

  • размера фонда оплаты труда;
  • набора дополнительных сервисов, что предоставляются клиенту;
  • типа пластиковых продуктов, что выпускаются для каждого участника;
  • вида зачисления средств (кода платежей).

Дистанционное обслуживание

К оплачиваемым сервисам относятся:

  • СбербанкБизнесОнлайн – 960₽, бесплатно при наличии расчетного счета.
  • Электронный ключ – 1700-2150₽.
  • Техническая помощь – до 9000₽.
  • Смс-банкинг – 80₽ с каждого клиента.

Дополнительные траты

Тариф на зачисление средств на счета физических лиц:

  • Зачисление зарплаты по месту подписания документов – комиссия 0,15% в Москве.
  • Ежемесячные переводы в рамках лимита 150 тысяч ₽ со счета ИП на пластик ФЛ – бес комиссии.
  • Зачисление прочих выплат: до 150 тыс. ₽ – комиссия 0,5%, до 300 тыс.₽ – 1,0%, до 1,5 млн. ₽ – 1,5%, до 5 млн. ₽ – 3%, свыше 5 млн. ₽ – 6%.

К перечню дополнительных затрат можно также отнести стоимость пластика и комиссию за снятие наличных средств свыше установленного лимита.

Бесплатные услуги

Информация касательно бесплатных сервисов может изменятся в зависимости от условий подключения, стандартно можно выделить следующие:

  • Выпуск и ежегодные платежи для стандартных карт.
  • Снятие налички в рамках лимита в родных банкоматах сети.
  • Замена и блокировка пластика.
  • Интернет-банкинг, мобильное приложение для работников.
  • Предоставление консультаций по телефону.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Документы, что необходимы для заключения:

  • заявление на открытие данного продукта;
  • договор о предоставлении у слуг с приложениями (порядок зачисления средств, порядок открытия карточек);
  • уставные документы организации;
  • копии паспортов и ИНН работников.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Стандартный образец соглашения можно посмотреть на официальном сайте, но ключевые пункты документа оговариваются с менеджером и прописываются для каждого предприятия отдельно. Структура документа примерно такая: www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/s_m_business/salary/ условия предоставления услуг (c 01.04.2019).pdf.

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Бланк банковского заявления также можно скачать на сайте и распечатать, чтобы самостоятельно заполнить, или сделать это с личным менеджером.

Заявление включает следующие данные:

  1. название организации;
  2. контакты: юридический и фактический адрес;
  3. реквизиты юридического клиента резидента или нерезидента;
  4. перечень согласованных тарифов;
  5. сколько персонала, сумма ежемесячных выплат по оплате труда;
  6. подтверждение заключения сделки: согласие с условиями, номер договора и р/с для списания средств;
  7. другие отметки.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

  1. Обратитесь в ближайшее отделение или заполните онлайн заявку: перейдите в соответствующий раздел для своего типа компании и укажите ФИО, номер телефона, регион, ИНН, название компании.
  2. Встретьтесь с представителем финансовой организации и согласуйте все условия.
  3. Подпишите документы на РКО.
  4. Активируйте дистанционный сервис.
  5. Подпишите документы на перечисление з/п.
  6. Передайте реестр работников для открытия карточек, если придет новый сотрудник, подайте отдельную заявку через систему сотрудник интернет-банкинга.
Читайте так же:  Призыв в армию азербайджана

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

Sberbank предлагает широкий выбор пластиковых продуктов для зачисления доходов физических лиц, самые популярные:

  • МИР Классик – обязательная для всех бюджетных учреждений;
  • МИР Золотая – может быть оформлена по инициативе клиента или работодателя (в т.ч. бюджетных организаций);
  • Виза Классик и Золотая;
  • Мастеркард Голд и Стандарт.

Можно ли выплачивать заработную плату на пластик другого фин.учреждения, если организация обслуживается в Сбере? Каждый гражданин имеет право самостоятельного выбора финансовой организации для получения ежемесячных выплат, для этого ему нужно просто написать заявление в бухгалтерию с реквизитами счета для зачисления денег.

Как бухгалтеру подавать сведения в рамках зарплатного проекта

Алгоритм перечисления заработной платы:

  1. Бухгалтер формирует реестр на перечисление з/п.
  2. Реестр отправляется через интернет-банкинг.
  3. При наличии необходимой суммы на счете, суммы будут зачислены в течение полутора часа.

Инструкция для оформления реестра

Видео (кликните для воспроизведения).

Детализированная инструкция доступна по ссылке www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/remote_business/pamyatka_zp_v_sbbol.pdf.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Чтобы отключить продукт надо уведомить банк за 15 дней о расторжении сотрудничества, сделать это возможно с помощью посменного заявление или уведомления через личный кабинет.

Порядок действий при увольнении работника:

  1. Владелец решил отказаться от пластика – сдает его в бухгалтерию или отдел кадров организации в день увольнения.
  2. Клиент оставляет пластик себе – обращается в отделение и пишет заявление о переводе его на другой тариф, оплачивает стоимость карточки самостоятельно каждый год/месяц. Если не пользоваться пластиком, то закрыть его можно в любой момент.

Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

Сравнение з/п проекта Sber с другими предложениями на рынке, позволяет выделить следующие его плюсы:

  • широкая сеть банкоматов и отделений;
  • для оформления доступны карты любого вида;
  • компаниям предоставляется полный комплекс услуг;
  • выгодные цены на основные и сопутствующие предложения;
  • качественный сервис, быстрое и простое открытие и закрытие.

В чем подвох и минусы? Однозначного ответа нет, Сбер не пытается ничего скрыть от пользователя, внимательно читайте все пункты соглашения, чтобы последствия не были для Вас неожиданными, сравнивайте ценовые предложения.

Источник: http://banks-wiki.com/uslugi/zarplatnyy-proekt-sberbanka.html

Зарплатная карта Сбербанка

Все больше работодателей строят финансовые отношения с

работниками, применяя карточную систему. Сбербанк позволяет это сделать обоюдовыгодно. В статье описаны плюсы и минусы зарплатных карт Сбербанка, их разновидности, интересные возможности и условия.

Зарплатная карта Сбербанка – виды

Наиболее распространенными можно считать:

    Visa >Что же может предложить Сбербанк держателям зарплатных карт?
  • Возможность днем или ночью снимать требуемые суммы денег
  • Класть деньги на карту
  • Перечислять деньги на свое и чужое имя
  • Получать соц. выплаты
  • Платить за покупки и услуги.

Как оформить зарплатную карту

Самый простой способ – это получить ее через работодателя. Готовая карта может быть получена в банке или прямо на рабочем месте.

Самостоятельно получить карту тоже нетрудно. Потребуется заполнить стандартные документы в банке, имея при себе только паспорт. Через короткое время работник становится обладателем карты. Вместе с ней он получает конверт с 4-значным кодом (ПИНом). Карта служит 3 года, после чего она заменяется новой с сохранением номера.

Преимущества и недостатки

Плюсы для работодателя:

  • Нет крупных партий налички
  • Нет рисков при хранении денег
  • Удобно рассчитываться с работниками удаленных филиалов
  • Не нужен кассир

Плюсы для работника:

  • Зарплата без задержек и очередей
  • Широкая сеть банкоматов и терминалов
  • Постоянный контроль денег с мобильным банком
  • Расчеты онлайн
  • Сохранение средств на личном счете держателя карты при её утере
  • Невозможность снятия средств за пределами РФ для некоторых видов зарплатных карт
  • Довольно значительная плата за обслуживание для Visa и Gold (700 рублей ежегодно) .

Кредит для держателей зарплатных карт Сбербанка

Многих интересует, дает ли Сбербанк кредит держателям зарплатных карт на более выгодных условиях. Да, имеются льготы для кредита по зарплатной карте в виде более низкой % ставки, ограничения перечня документов, моментального решения о выдаче (2 ч).

Зарплатная кредитная карта Сбербанка

Превратить карту из зарплатной в кредитную-зарплатную довольно просто. Для этого нужно обратиться к специалисту банка и установить кредитный лимит. Потребуется паспорт и карта.

Гашение заемных средств производится за счет поступившей зарплаты, а плата составит от 0,5 до 1 %. Лимит не может быть более 50% от зарплаты.

Заблокирована зарплатная карта – что делать?

  • Работниками банка по постановлению службы судебных приставов
  • Автоматически при введении неправильного ПИН-кода 3 раза подряд
  • Самим держателем при утере или порче карты.

В первом случае обращаются к судебному приставу, вынесшему постановление о взыскании задолженности. Во втором и третьем – связываются с Контактным центром по бесплатной линии 8 (800) 555 55 00, 8 (88) 200 37 47 или через эл. почту [email protected].

Зарплатная карта после увольнения работника

При увольнении работника его карта переходит в разряд личных. Возникает не очень приятная обязанность самостоятельно вносить плату за обслуживание. Операции по карте не меняются.

Советы

Удобно пользоваться зарплатными картами. Для безопасного хранения денег на них стоит соблюдать меры предосторожности:

  • Не сообщать ПИН-код никому
  • Хранить карту в неизвестном для посторонних месте отдельно от конверта с ПИН-кодом
  • Сохранять платежные чеки по карте в течение года
  • Периодически просматривать выписки по карте.

Источник: http://cbkg.ru/articles/zarplatnaja_karta_sberbanka.html

Зарплатный проект Сбербанка

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Читайте так же:  В каком банке выгодно взять потребительский кредит

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

  • размер заработной платы;
  • стаж на последнем месте работы;
  • возможность и объем поручительства за заёмщика;
  • другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Источник: http://www.sravni.ru/banki/info/zarplatnyj-proekt-sberbanka/

Что такое зарплатная карта Сбербанка для физических лиц

Когда человек устраивается на работу, встает вопрос организации отчислений заработанных средств. Работодатели, которые обслуживаются в Сбербанке, предпочитают переводить средства на пластик, выпущенный в пределах того же эмитента. Зарплатная карта Сбербанка функционально ничем не отличается от обычного пластика физического лица. На выбор клиентов в 2019 году предлагают сразу несколько карточек с разным уровнем привилегий и подключением к бонусным программам. Однако чаще эмиссия организуется усилиями самого предприятия, не требуя от работника дополнительных усилий по оформлению.

Что такое зарплатная карта

У каждого банка есть свои предложения, как получать зарплату работникам предприятий. Выпуская зарплатную карту Сбербанка, сотрудник получает широкий список полномочий по банковскому обслуживанию:

  1. Управление финансами, которые хранятся на картсчете через терминалы и банкоматы эмитента в РФ.
  2. Безопасное сбережение денег с гарантией сохранности в любой ситуации, включая банкротство или отзыв лицензии, при потере или порче пластикового носителя.
  3. Оплата счетов и закупки через кассовые терминалы магазинов, с правом получения бонусных баллов на отдельный счет.
  4. Дистанционное управление счетом в интернет-банкинге или мобильном банке.
  5. Настройка автоплатежей и отчислений части заработанных средств на накопительный или сберегательный счет.

Дополнительно к платежной карте и ее полному функционалу клиент Сбербанка может посмотреть на зачисление баллов и рассчитывать на скидки от партнеров финансовой структуры.

Читайте так же:  Задержка увольнения в армии

Преимущества и недостатки зарплатных карт Сбербанка

Настраивая удобные зарплатные отчисления, каждое предприятие рассматривает пластик с точки зрения его достоинств, анализируя возможные плюсы и минусы сотрудничества.

В качестве бонусов клиенты Сбербанка России рассматривают возможность:

  • быстрого обналичивания со счета, даже если карточка оказалась потеряна;
  • информационная поддержка единой службы банка;
  • по премиальному пластику держатели получают vip-сервис при обслуживании в аэропортах, магазинах, отелях и т.д.

Иногда выбор в пользу зарплатной карты МИР очевиден – работники бюджета, госслужащие, сотрудники коммунальных организаций обязаны оформлять этот пластик.

И работникам, и руководителям обеспечиваются преимущества зарплатной карты Сбербанка. Например, для получателей зарплаты к плюсам эмиссии относятся:

  1. Оперативное получение заработка независимо от местонахождения работника день в день.
  2. Оформление дополнительного пластика для остальных членов семьи для удобного совместного расходования заработанных средств.
  3. Отсутствие расходов на банковское обслуживание, либо пониженный тариф для дополнительных карт.
  4. Льготное обналичивание в пределах лимита по уровню карточки.
  5. Управление счетом, пополнение, списание, переводы через терминалы, мобильный или интернет-банк.
  6. Полный контроль за расходованием средств, с получение выписок по проводимым операциям.

Участнику зарплатного проекта легче согласовать займ в Сбербанке, либо получить предодобренную кредитку с выгодным процентом.

Без организованной выплаты зарплаты не обойтись, если работа предприятия связана с частыми передвижениями сотрудников по стране и за ее пределы. Премиальная карта для сотрудников с частыми командировками за рубеж, обеспечивает дополнительной поддержкой и повышенным классом обслуживания при нахождении на территории другого государства.

К минусам относятся новые расходы, связанные с банковским безналичным обслуживанием. А у работников теряется право на получение льготных условий в других банках, с которыми он привык до этого работать в качестве зарплатного клиента.

Учтите, что после увольнения работник будет вынужден оплачивать банковский сервис самостоятельно, поскольку нулевая плата предусмотрена только для работающих граждан.

Виды зарплатных карт Сбербанка

Тарифы для держателей зарплатных карт

Плата за обслуживание зарплатной карты Сбербанка зависит от таких параметров:

  • тип пластика;
  • трудоустройство в организации, по чьей инициативе выпущена карточка.

Расходы, сколько стоит банковский платежный инструмент, включает годовое обслуживание и возможные комиссии за выполнение некоторых расходных операций в адрес клиентов других банков. Не предполагая дополнительных сборов за исполнение распоряжений клиентов, учтите, что другие банковские структуры могут взимать доплату по тарифам. Перед совершением платежа, уточните условия списания по конкретным реквизитам.

Несмотря на бесплатный сервис для владельца пластика, учтите что такая льгота действует только по причине того, что сама организация оплачивает необходимые взносы. После увольнения, если карта не будет закрыта, эмитент взыщет плату с физического лица:

  • Classic – 750 рублей в первый год, далее 450 рублей;
  • Gold – до 3 тысяч рублей в год;
  • Аэрофлот Классик – 900 рублей, а затем по 450 рублей каждый год;
  • Аэрофлот Gold – до 3,5 тысяч рублей.

Собираясь использовать премиальный пластик, помните, что при расторжении трудового договора организация перестанет платить за обслуживание, а значит расходы клиента Сбера вырастут.

Условия получения

Чтобы стать участником зарплатного проекта, нужно, чтобы компания, инициирующая выпуск, соответствовала условиям, предъявляемым Сбербанком к работодателям:

  1. Расчетный счет в банке-эмитенте.
  2. Подписанный договор на обслуживание по РКО и зарплатное перечисление.
  3. Подключение к дистанционному сервису для юрлиц.

Если компания еще не стала клиентов банка, в схему организации эмиссии добавляются новые этапы:

  1. Работник пишет заявление на оформление карточки для получения зарплаты (организуется по месту обслуживания юрлица).
  2. Уточняются детали выпуска.
  3. От имени работодателя открывают счет для сотрудничества в рамках зарплатного проекта.
  4. Настраивается удаленный допуск в систему через токены или пароли.
  5. Компания заключает с банком отдельное соглашение на обслуживание по зарплатным отчисления.

Организованная эмиссия карточек для сотрудников доступна не всем клиентам-работодателям, а только тем, чей ФОТ превышает ежемесячно 5 миллионов рублей.

Как оформить карту в Сбербанке

Поскольку основные заботы по перечислениям берет на себя организация, для физических лиц действия сведены к минимуму. Достаточно прийти в отделение и сообщить о намерении завести зарплатный продукт.

Для первого обращения не обязательно приходить в отделение – подать предварительную заявку можно через интернет.

Если организовано массовое оформление карт, готовый пластик передают на предприятие с дальнейшим вручением конкретному человеку. Вместе с картой работник банка дает пинкод (в закрытом конверте).

Если потребовалось включить в зарплатный проект Сбербанк нового сотрудника, с эмитентом связываются персонально, а заявка направляется непосредственно через служащего отделения или электронным способом.

Как будет готов платежный продукт, банк пригласит владельца для оформления и настройки дополнительных опций. Будет возможность одновременного подключения к сервисам мобильного банка и Сбербанк Онлайн. С момента подачи заявки до вручения пластика проходит до 10 дней, однако для удаленных регионов срок увеличивается до 2-3 недель.

Перечень документов

Для подписания договора на эмиссию и обслуживание от клиента потребуют предъявить документ, удостоверяющий личность и сообщить точное название организации-работодателя.

Потом клиенту выдают на руки бумаги с указанием точных реквизитов для зачисления. Их нужно передать далее бухгалтеру предприятия для оформления сотрудника в качестве участника зарплатного проекта.

Как переводить деньги на зарплатную карту

Для зарплатных карт Сбербанка не установлено иных ограничений, кроме тех, которые действуют в отношении аналогичного типа и уровня карточки.

Подключив удобный мобильный сервис, клиент может выполнять перевод или делать оплату по квитанциям и счетам, как и по другим инструментам банка.

Если потребовалось перевести средства, используют следующие способы:

  1. Через банкомат или устройство самообслуживания.
  2. С помощью других электронных платежных систем.
  3. Через кассу в отделении.
  4. Через смс-банкинг с телефона по номеру карточки другого клиента Сбербанка.
  5. Из личного кабинета интернет-банкинга.
  6. Из онлайн-сервиса виртуальных кошельков электронных денег типа Яндекс.Деньги, указав реквизиты карточки списания.
  7. Межбанковским переводом в отделении другого банка.

Если получатель обслуживается другим эмитентом, рекомендуем обратить внимание на размер устанавливаемой комиссии, поскольку часто межбанковские операции сопровождаются дополнительными расходами.

Как перевыпустить зарплатную карту

По окончании срока действия пластика, указанного на поверхности карты от Сбербанка, организуется плановый перевыпуск. Дополнительная плата за услугу не предусмотрена. Обычно повторная эмиссия проходит каждые три года.

Если зарплатная карточка Сбербанка испорчена, эмитент организует досрочную эмиссию по месту первоначального выпуска. При потере или краже пластика или при замене личных сведений перевыпуск оплачивается самим держателем, за исключением премиум-пластика, выдаваемого бесплатно.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://zambank.ru/karty/zarplatnaya-karta-sberbanka

Сбербанк зарплатная карта условия
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here